中盘之赢-第3章
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形式，对不具备中盘商资格的不予以注册登记，有效地提前排除那些可能扰『乱』市场秩序的中盘商，从而保证市场有序进行。事前监督对市场秩序和中盘商的作用起着预防『性』职能。
（2）事中监督。
事中监督，是指对已取得资格证书并在市场中从事经纪活动的中盘商的行为所进行的监督，又称过程监督或行为监督。中盘商必须依法正当经营，不能用不正当手段扰『乱』商场交易秩序，也就是说中盘商的经纪活动必须有一定的市场行为规范，如标准化行为规范、计量行为规范、质量行为规范、价格行为规范、商标广告行为规范、专利行为规范等。如果中盘商违反这些规范，便要受到工商管理部门的制裁。事中监督对市场秩序的维护和经纪人作用起着判断『性』和调整『性』职能。
第二节中盘机构的申办和管理
一、中盘公司的登记程序
根据中国《企业法人登记管理条例》及其实施细则的规定，中盘机构申请法人登记，必须具备以下条件。
1有符合规定的名称和章程。
2有财产保证。
3有与其经营规模相适应的经营管理机构、财务核算机构、劳动组织以及法律或章程规定必须建立的其他机构。
4有经营场所。
5有一定的从业人员，其中专职人员不得少于一定数量。
6有符合规定数额的注册资金。
7有一定的经营范围。
8符合法律的其他条件。
中盘公司办理开业登记，应当在主管部门或批机关批准后30天内向工商部门提出申请，申请时需提交下列文件和证件：
a组建负责人签署的登记申请书。
b主管部门或审批机关的批准文件。
c公司章程。
d资信证明。
e机构主要负责人的身份证明。
f住所和经营场所通讯设施使用说明。
g其他应交的文件和证件。
工商部门在收到中盘机构的开业登记申请后，检查其提交的文件、证件和申请登记注册书是否齐备，齐备的才予受理。受理后，工商部门要对文件、证件、各种书表等逐件进行审查，看其是否真实、合法、完整、有效，是否符合登记条件。在受理后30天内，工商部门需做出核准登记或不予核准登记的决定，并通过申请登记单位。符合条件的，应发给《企业法人营业执照》。
二、变更与注销登记程序
（一）变更登记程序
中盘机构改变名称、住所、经营场所、法人代表、经济『性』质、经营范围、经营方式、注册资金等项目时，应当在主管部门或审批机关在批准后的30天内，向工商行政管理部门申请办理变更登记。申请时，公司需提交下列文件和证件：
a法人代表签署的变更登记申请书。
b原主管部门审查同意的文件。
c其他有关文件、证件，如变更注册资金时应提交验资证明。
工商行政管理部门在受理变更登记后的30日内作出核准变更登记或者不予核准变更登记的决定。
（二）注销登记程序
中盘机构注销登记，指的是工商行政管理部门依法对歇业、被撤销、宣告破产或其他原因终止营业的企业，收缴营业执照、公章等，撤销其注册号，取消其法人资格的一种法律行为。
中盘机构在申请注销登记前，应当进行清算，履行原签订合同规定的义务，清理债权债务，分配剩余财产，只有清算完毕，才能予以注销。
中盘机构申请注销登记时，应提交下列文件、证件：
a法定代表人签署的注销登记申请书。
b原主管部门审查同意的文件。
c主管部门或清算组织出具的负责管理债权债务的文件或者清理债务完结的证明。
工商行政管理部门在核准机构注销登记后，应及时收缴其营业执照正副本和公章，撤销其注册后，并将有关情况告知开户银行。同时发布公靠，宣告该机构已注销、终止。
三、对中盘商的监督管理
（一）工商部门对中盘机构监督管理的内容
根据中国《企业法人登记管理条例》的规定，工商行政管理部门对中盘机构的监督管理的内容主要有：
1监督中盘机构按照规定办理开业、变更、注销登记。
2监督中盘机构按照登记注册事项和章程、合同规定从事经纪活动。
3监督中盘机构及法人代表遵守国家法律、政策。
4监督中盘机构是否按规定办理年检手续。
5查处中盘机构的违法活动，保护正当经营。
（二）工商部门对中盘机构的监督管理方式
1加强宣传教育工作。
经常向中盘机构宣传国家有关政策和法规，使公司明白登记管理的意义，机构依法享有的权利和义务，怎样不闯禁区，从而增强公司的法制观念。
2定期全面检查。
工商行政管理部门要对中盘机构进行定期全面检查，及时发现中盘机构经营活动中存在的问题，促进其进行自查。
3建立经常『性』的查证验照制度。
4建立中盘机构联络员制度。
5不定期地对中盘机构进行清理整顿。
6建立定期回访复查制度，即对新办中盘机构核准登记后3个月进行回访复查，看该机构是否正常开业，是否抽逃转移资金，是否按核定的登记事项从事经营活动。
四、对中盘商违法经营的处罚
中盘机构发生违法行为时，工商行政管理部门可根据不同情节，分别给予警告、罚款、没收非法所得、停止整顿、扣缴吊销营业执照等处罚。
1未经核准登记擅自开业从事中盘活动的，责令终止经纪活动，没收非法所得，处以2万元以下的罚款。
中盘机构发生违法行为时，工商行政管理部门可根据不同情节，分别给予警告、罚款、没收非法所得、淳止整顿、扣缴吊销营业执照等处罚。
1未经核准登记擅自开业从事中盘活动的，责令终止经纪活动、没收非法所得，处以2万元以下的罚款。
2申请登记时隐瞒真实情况，弄虚作假的，除责令提供真实情况外，视其情节，予以警告、没收非法所得，处以l万元以下罚款；经审查不具备法人资格的，吊销执照。伪造证件骗取执照的，没收非法所得，并处以2万元以下罚款，吊销执照。
3擅自改变机构名称、法定代表人、经济『性』质、注册资金、不按规定处理变更登记的，予以警告、没收非法所得、处以1万元以下罚款，并限期办理变更登记。擅自改变住所、地址、经营场所、隶属关系的，予以警告、处以5000元以下罚款，并限期办理变更登记。
4超出核准的经营范围和经营方式从事经纪活动。视情节轻重，予以警告、没收非法所得、处以2万元以下罚款同时违反国家有关规定从事非法经营的，责令停业整顿、没收非法所得，并处以非所得额2倍以下罚款，情节严重的吊销执照。
5伪造、涂改、出租、出借、转让、出卖执照的，视情节没收非法〃所得，并处以3万元以下罚款，情节严重的吊销执照。
6油逃、转移资金，隐匿资产逃避债务的，责令补足油逃、转移的资金，追回隐匿的资产，并处以l万元以下罚款。
7不按规定办理注销登记的，责令限期办理注销登记。拒不办理的，处以3000元以下罚款。
8不按规定填报年检报告书、提交资金平衡表或资产负债表的，责令限期补办，逾期不办的，处以5000元以下罚款，并扣缴执照。
9拒绝监督检查，在接受监督检查过程中弄虚作假的，除责令其接受监督检查和提供真实情况外，予以警告处以1万元以下罚款、扣缴执照；情节严重的，吊销执照。
对于上述中盘几构的违法行为『性』质严重而构成犯罪的，要追究有关人员责任，并交由司法机关处理。
第三节中盘商的一般工作程序
中盘机构或中盘商，在从事经纪活动时，都要经过一般的工作程序，以完成中盘行为。
1。接受客户选择
中盘机构或中盘商在取得资格后，在进行经纪活动之前，首先要接受客户的选择。对客户来说，能否选择到信誉好的中盘机构或中盘人很重要，因为一个出『色』的中盘商对客户能否获利有一定的作用。好的中盘机构一般应具备以下条件：
a。资金雄厚、信誉好。
b。通讯联络工具先进快捷，服务质量好。
c。市场信息灵通，主动向客户提供详尽的交易情况和可能影响市场行情变动的消息。
d。主动向客户介绍有利的交易机会。
优秀的中盘商，应具备丰富的业务和市场方面的知识及所从事业务的经验，并受过专门的训练，有认真的态度，具有服务精神，忠诚敬业及较强的判断力和决断力，这样才能更好地完成经纪活动。
2。接受客户的指令
一旦客户选好经纪机构或中盘商后中盘商就接受客户的指令。通过他们拥有的信息中介，指定地点、日期、口岸、城市，运到客户手中，完成交割。
3。送交财会报表
中盘商按照客户指令要求和文书合同完成交易后，制作财会报表交有关部门备查，接受市场、物价、工商等部门管理与监督，并依法缴纳有关税项和费用。
4。要求佣金，结算交易成本费用
中盘商完成委托任务，使委托人经过中盘商的中间斡旋达成订约的效果，完成委托的中介服务后，就有权要求合理报酬……佣金。它的标准，或按国家标准，或按商业习惯，或依双方订立的经纪合同，由委托方单独承担或共同支付。同时对中介活动中所开支的费用，包括咨询费、差旅费、租货场地费、保管费、商品检验费等，以经纪成本为限。要求委托方支付，或由委托人与中盘商商定把报酬和成本费合在一起以包干形式在经纪合同中加以规定。
上述，只是中盘商的一般工作程序。有许多类型的经纪人的工作程序特别复杂，如期货经纪人的交易流程，中盘商必须为客户开户，签署授权书和告诫书，同时对客户的账户有要求；接着接受客户期货交易指令；而指令因各种不同因素又有不同类型；然后在交易所内交易，其中手续更加复杂。整个交易流程将还涉及保证金、结算所与保证公司等许多方面。
第四节中盘商与合同
一、经纪合同
所谓经纪合同，是指当事人一方（经纪方）为促成另一方和第三方订阅交易合同而进行联系和提供信息、介绍商品『性』能等活动所达成的具有一定权利和义务关系的协议。
经纪合同是中盘业务活动中经常使用的一种合同形式。这种合同，一般由委托方提出经纪方应完成的任务，由经纪方完成任务后应得到的劳务补偿（即佣金）人微言轻酬劳。经纪方可以充当订立合同的介绍人，它按照委托人的委托指示，为其寻找符合要求的第三人，从而为合同的订立创造机会。经纪方也可以作为中间人来往于委托人与他方当事人之间，传达双方意思，撮合双方订立合同。经纪人可以以甲方或丙方身份出现在交易合同上，以兹证明此项交易合同是由某某经纪人撮合的。
中盘商在签订经纪合同前，一定要审查委托人和委托方相对应的相对人（即第二委托人或第三方）的资信和履约资格。
中盘商在进行经纪活动前，必须对委托人的资格和能力进行审查，避免进行无效劳动，可参照以下三个步骤：
1。中盘商在接受委托人的委托业务时，先要认真审查委托人是否具有法人资格，是否属于国家规定的审批程序成立的法人组织，有无法人章程和营业执照。凡是经过工商登记的国有企业、集体企业和经济联合体，实尾独立核算的国家机关、事业单位和社会团体，都具有法人资格，可以承担签约责任，也就是说，都是合法的委托人。在审查委托人资格时中盘商要特别注意不能给那些已被吊销营业执照，取消法人资格的企业或组织进行中介活动，他们无权签订经纪合同。也不能直接给法人内部的职能机构和生产组织，如科室、车间等，进行中介活动，因为他们无权直接对外签约。
2。中盘商在对委托人的经营能力进行审查时，主要是审查委托人的经营活动是否包含在其公司章程和营业执照批准的范围内。根据法律规定，委托人权进行超越其职责范围和业务范围的工商经营活动，否则其订立的合同是无效的。
3。中盘商对委托的法人能力的审查，还包括对签约的具体经办人的审查。一切经纪合同须由法人的法定代表人或法定代表人授权的承办人签订。
中盘商要使自己的中介活动能够有效、稳步地进行，必须在接受委托人委托后，认真选择与其相对应的相对人（第二委托人），并对相对人的资信条件和履约能力进行调查，才能做到心中有数，向委托人（第一委托人）负责。这种调查的步骤一般是：
1。审查相对人的资信情况。资信是资金和信用的简称。资金是相对人有权分配、运用于生产经营的财产的货币形态；信用是指相对人在商品交易中以往的支付、借贷能力的状况。中盘商可以通过相对人的开户银行了解其债权债务情况和资信情况；通过相对人的主管部门了解其生产经营、资产、原材料供应、技术装备、产品质量、人员素质等情况，通过相对人所在地的工商行政管理部门了解其是否具有法人资格和注册资本、核算形式和经营范围等价。通过相对人的客户了解其产品的质量、信誉等情况。
2。审查相对人的履约能力。履约能力就是指相对人资信以外的技术和生产能力、原材料与能源供应、产品质量、工艺流程、加工能力、信誉高低等方面的综合情况。要了解相对人有没有能力在与委托人签约后，能够具有实现合同所必需的人力、物力、财力和信誉的保证。
签订经纪合同应包括的主要条款有：当事人的姓名、委托的经纪事项、期限、经纪事项的种类、范围、要求及酬金的数额、给付方式及时间、费用负担和违约责任。具体的经纪合同的基本格式可参见下表。
经纪合同
编号字第号
经纪人（简称甲方）：
委托人（简称乙方）：
委托人（简称丙方）：
甲、乙、丙三方为实现乙、丙成交、甲方中介的目的，根据国家法律、法规的有关规定，本着平等、自愿、诚信、有偿的原则，在充分协调的基础上订立如下合同：
1。委托事项：乙方为实现同丙方成交……（成交商品项目）的目的，特委托甲方为之中介。
2。活动范围：甲方可依其自己的名义独立进行中介活动，以能实现乙方的成交条件为原则。
3。酬金：甲方通过自己的中介服务，促成乙方、丙方成交后，可提取货款作为佣金。佣金由（乙方、丙方或者乙、丙双方平均）承担，于支付货款的同时支付。
4。违约责任：当事人未按合同的约定完成其义务对，视为违约。违约方应向守约方支付元（具体数额或货款比例）的违约金。给对方造成损失时，应再赔偿其损失。
5。合同期限：乙方允许甲方于x年x月x日前为其就上述成交商品或项目提供中介服务。本�
